Inversión cross border 2024: aumento del interés en la inversión en bienes raíces de lujo en España por extranjeros

En los últimos años, España se ha convertido en un destino sumamente atractivo para los inversionistas latinoamericanos que buscan oportunidades en el mercado inmobiliario de lujo. El siguiente informe tiene como objetivo analizar el panorama de inversión cross border en bienes raíces de lujo en España en los últimos meses, centrándose en el creciente interés de los inversionistas latinoamericanos.

Situación actual del mercado inmobiliario español:

El mercado inmobiliario español ha experimentado una notable recuperación en los últimos años. Después de la crisis económica de 2008, el sector inmobiliario ha mostrado signos de crecimiento constante, especialmente en el segmento de bienes raíces de lujo. Las ciudades como Madrid, Barcelona, Costa del Sol, Ibiza y Mallorca se han destacado como destinos atractivos para los inversionistas extranjeros, incluyendo a los latinoamericanos.

Datos de idealista indican que en julio pasado, los precios promedio de la vivienda en España aumentaron un 7,2%, pese estimaciones de una desaceleración en la compra de inmuebles durante 2023. Por otro lado, en medio de tantos cambios en el mercado inmobiliario en España, los compradores extranjeros están batiendo récords de compraventas. Según los Registradores, en 2022 protagonizaron el 13,8% de las operaciones, la cifra más alta de toda la serie histórica.

El mercado inmobiliario español ofrece una amplia variedad de propiedades de lujo, desde villas y apartamentos en ubicaciones privilegiadas hasta fincas históricas y propiedades en la costa. Además, el país cuenta con una infraestructura sólida, una excelente calidad de vida y una ubicación estratégica dentro de Europa, lo que lo convierte en un destino popular para la inversión transfronteriza.

¿De dónde vienen los extranjeros que compran propiedades en España?

Datos de Hiscox indican que los compradores extranjeros provienen principalmente de los siguientes lugares:

• Reino Unido
• Alemania
• Francia
• LATAM
• Rusia
• China

Las propiedades más interesantes para este perfil de comprador se ubican en zonas costeras del país, siendo La Costa del Sol uno de los lugares más deseados para invertir y vivir por compradores extranjeros.

¿Por qué España es un país tan atractivo para la inversión inmobiliaria cross border?

España es un país altamente atractivo para la inversión inmobiliaria cross border debido a una serie de factores que captan la atención de inversionistas internacionales. En primer lugar, su ubicación geográfica privilegiada brinda una diversidad excepcional, con playas espectaculares, ciudades vibrantes y encantadores pueblos rurales. Además, su clima mediterráneo suave y soleado durante gran parte del año lo convierte en un destino ideal para aquellos que buscan un estilo de vida relajado y disfrutar al aire libre. Esta combinación de atractivos naturales y paisajes pintorescos es especialmente atractiva para inversores que buscan propiedades para el turismo y el alquiler vacacional.

Otro aspecto que hace a España un destino atractivo para la inversión inmobiliaria es su sólida infraestructura y servicios, lo que garantiza una excelente calidad de vida para los residentes y turistas por igual. Datos del Colegio de Registradores de España indican que la inversión extranjera representa el 8% de las ventas en Barcelona y durante 2021 la compraventa de propiedades en España aumentó un 38,1% llegando a las 676.775 unidades.

España cuenta con una rica historia y tradición, ofreciendo una amplia gama de actividades culturales y de ocio para disfrutar. El mercado inmobiliario español también ofrece precios competitivos en comparación con otros países europeos, lo que representa una oportunidad atractiva para los inversionistas que buscan obtener un buen retorno de su inversión. 

A pesar de los desafíos ocasionados por el Brexit y la pandemia de Covid-19, el interés extranjero en el mercado inmobiliario de España se ha mantenido fuerte, y se espera un aumento significativo de las ventas de viviendas en las regiones turísticas del país, impulsadas en gran medida por compradores extranjeros.

¿Cuáles son las tendencias clave en las transacciones inmobiliarias transfronterizas? 

De acuerdo con la perspectiva de Daniel Obregón, CEO en Nolab, algunas de las principales tendencias que han potenciado el interés en inversiones inmobiliarias en España por parte de los extranjeros son: 

1. Aumento de la inversión por parte de la generación “millennial” y la necesidad de acceder a una mejor calidad de vida por parte de los nómadas digitales en algunas de las ciudades más deseadas para vivir.
2. Crecimiento en el interés de los inversionistas extranjeros por invertir en los mercados de alquiler vacacional en destinos históricos y paradisíacos.
3. Creciente popularidad de los destinos de segunda residencia (second home).
4. Mayor demanda de propiedades en zonas verdes, sostenibles y con responsabilidad social.
5. Adopción de la tecnología para facilitar las transacciones transfronterizas seguras.
6. Nearshoring: la externalización de la producción de empresas a nuevos países ha detonado una demanda de viviendas nuevas para extranjeros.

Beneficios y consideraciones de la inversión transfronteriza:

Adquirir una residencia en España como extranjero ofrece una serie de beneficios atractivos. En primer lugar, el país cuenta con un marco legal que permite a los extranjeros comprar propiedades sin restricciones, lo que facilita enormemente el proceso. Por otro lado, España posee un sólido sistema de protección de los derechos de propiedad, lo que brinda seguridad y tranquilidad a los inversionistas.

Daniel Obregón lidera el cambio de paradigma en transacciones cross border en Nolab, e identifica importantes beneficios para los inversionistas latinoamericanos interesados en expandir su portafolio de inversión con transacciones cross border.

“Nuestra visión es transformar las inversiones inmobiliarias en una experiencia sin fronteras, brindando oportunidades excepcionales a personas de cualquier parte del mundo”, destaca Obregón.

En la actualidad el mercado de viviendas para alquileres está en aumento, tanto para rentas a largo plazo como para alquileres vacacionales; lo que brinda la oportunidad de obtener rendimientos atractivos. Datos del Observatorio Español del Seguro de Alquiler (OESA) indican que en 2023 el crecimiento de propiedades en renta en España fue del 5,8%, y se espera que crezca al 6,5% a finales del 2023.

 Para Obregón, identificar las áreas de oportunidad en el proceso de inversión les ha permitido encontrar un nicho con mucho potencial; “en primer lugar creemos en la educación como catalizador de decisiones informadas, en segundo lugar, nuestra plataforma digital conecta compradores y vendedores de manera eficiente, respaldada por herramientas analíticas que potencian decisiones acertadas. Como intermediarios imparciales, aseguramos que las transacciones sean seguras y justas.

Por último, nuestra oferta de servicios integrales abarca desde la gestión de propiedades hasta asesoría legal especializada. Creamos una red de profesionales locales confiables para respaldar a los inversionistas en cada etapa.”

Algunos de los principales beneficios para inversionistas extranjeros:

1. Calidad de vida y costo de vida bajo: la ubicación geográfica de España y el clima que posee durante todo el año son dos factores decisivos para los inversionistas que buscan una vivienda en el país. En La Costa del Sol, ubicada al suroeste de España, los extranjeros han encontrado un escenario idílico para la inversión inmobiliaria gracias al clima soleado que aquí prevalece durante casi todo el año, asimismo, la calidad de vida tranquila y el encuentro cultural mediterráneo que se ha gestado de manera histórica, hacen de la Costa del Sol un destino altamente atractivo para el turismo a nivel mundial.
2. Potencial de retorno de la inversión: Ya sea por la plusvalía, arrendamiento o restauración (flipping) de una propiedad en España, el retorno de inversión resulta ser altamente atractivo para un perfil de inversionista que busca diversificar su portfolio. De acuerdo a datos de Idealista, la plusvalía en algunos de los barrios más deseados para vivir en Madrid como Retiro, Chamberí, Ibiza o Centro, oscilan entre el 10% y el 29% anual. Por otro lado, el alquiler promedio de una vivienda de lujo en Madrid se encuentra entre los 5,000 €.
3. Golden Visa: Otro beneficio a tener en cuenta es la posibilidad de obtener una residencia en España a través de la adquisición de una propiedad. El proceso se conoce como Golden Visa y permite a los extranjeros y sus familias residir en España y viajar libremente por la Unión Europea. Esta opción es especialmente atractiva para aquellos que desean establecer una segunda residencia o aprovechar las oportunidades de negocio en el país. Es importante destacar que, además de la apreciación del valor, la inversión en bienes raíces en España puede generar ingresos atractivos a través del alquiler de la propiedad.

Barreras culturales a superar para el éxito en las inversiones Cross Border

Si bien los factores financieros son un punto central en la inversión transfronteriza, las diferencias culturales juegan un papel importante para consolidar movimientos exitosos en el mercado inmobiliario español. 

• Idioma: Aunque gran parte de Latinoamérica y España comparten el español como lengua principal, la comunicación efectiva puede verse obstaculizada por las diferencias en estructuras lingüísticas, tonos y coloquialismos particulares. Para superar este desafío, es recomendable contar con un equipo de expertos que domine los matices en la lengua local de manera nativa. Su experiencia y conocimiento cultural contribuirán a evitar malentendidos y garantizar una negociación exitosa en el ámbito de las inversiones inmobiliarias transfronterizas.
• Cultura y tradición: Cada país tiene su conjunto único de tradiciones, costumbres y comportamientos que influyen en la forma en que se construyen las relaciones comerciales. Para lograr el éxito en la negociación, es importante respetar conceptos básicos como los saludos, las despedidas y small talks. Además, se debe ser flexible y respetuoso con las costumbres locales, ser puntual en todas las reuniones acordadas y mostrar una actitud formal para fomentar buenas relaciones personales. Nuevamente, en este escenario es vital contar con un aliado local que entienda los matices culturales y proteja los intereses de los inversionistas extranjeros para lograr un proceso fluido y exitoso.
• Regulaciones locales: Las regulaciones y leyes locales representan otro desafío importante para los inversionistas transfronterizos. Cada país tiene sus propias normativas y requisitos legales en relación con las inversiones extranjeras, lo que puede ser complejo y variar significativamente de un lugar a otro. 

Al comprar una propiedad en España es importante revisar aspectos como la titularidad y cargas del inmueble directamente en el Registro Público de la Propiedad. Por otro lado, como inversor, debes tener en cuenta el cumplimiento de las normas urbanísticas y de construcción. Por ejemplo, en el centro de Madrid está estrictamente prohibido cambiar las fachadas de los edificios históricos o alterarlas de cualquier manera. 

Superar estos desafíos es sencillo al contar con expertos inmobiliarios locales que estén familiarizados con las regulaciones y puedan proporcionar asesoramiento especializado. ¿Sabías que una vivienda en España puede tener una carga hipotecaria de hasta 40 años? Si no se realizan las comprobaciones legales adecuadas un comprador puede heredar esta deuda durante varios años o décadas. 

¿Cómo es posible mitigar riesgos en la inversión cross border inmobiliaria?

De acuerdo a la experiencia de Daniel Obregón en este tipo de transacciones transfronterizas, él comparte lo siguiente: “Una de las claves para tener éxito radica en la búsqueda y colaboración con aliados en terreno desconocido. Nuestra brújula para avanzar con seguridad es la asesoría legal y financiera local. A través de ellos es como con sus consejos, nos blindamos contra distintos recovecos en las distintas regulaciones y minimizamos riesgos potenciales. 

En Nolab estamos plenamente conscientes de la importancia de los datos y la tecnología, es por ello que nuestra plataforma permite operaciones sólidas y confiables, creando así puentes seguros para las transacciones de nuestros usuarios. Asimismo estamos comprometidos con la seguridad de la información y gran parte de nuestros esfuerzos están destinados a garantizar la privacidad de todas las partes involucradas.”

¿Cómo comprar una propiedad en España como extranjero?

¿Qué deberías saber antes de invertir en bienes raíces en España como extranjero? Si bien cada caso es distinto, a continuación enlistamos puntos imprescindibles durante la inversión cross border inmobiliaria de manera segura. 

1. Investigación del mercado: Si bien existen factores constantes en el mercado inmobiliario español, no está de más investigar las tendencias de los últimos meses para establecer parámetros en la búsqueda de propiedad, por ejemplo; ubicación, tipo (casa o apartamento), objetivo de la vivienda, rendimientos y el tiempo que pueda demorar todo el proceso de compra.
2. Establecimiento de un presupuesto: Determinar la capacidad financiera es clave para entender a qué tipo de propiedades prestar atención. Recuerda que puedes tramitar un crédito hipotecario en España desde México a través de un asesor experimentado.
3. Asesoramiento legal y financiero: En el caso particular de México y España encontramos factores similares en la compraventa de una propiedad, sin embargo, es una realidad que hay aspectos completamente distintos que pueden detener la inversión. Es fundamental contar con el apoyo de un abogado especializado en transacciones inmobiliarias internacionales durante todo el proceso de compra.
4. Entender la finalidad de la propiedad: ¿Cuál es el potencial de la vivienda? ¿Te interesa mudarte directamente a ella, te gustaría ponerla en alquiler o simplemente deseas obtener ganancias a través de reformas en la propiedad? Una vez que tengas claro este punto, será más sencillo elegir el tipo de proyecto que se ajuste a tu bolsillo y objetivos. 
5. Reformas en la propiedad: el punto anterior te brindará claridad para entender qué mejoras debes hacer en la propiedad y qué cantidad extra debes invertir para el proceso. 
6. Gestión de la propiedad: Si bien, decides alquilar la propiedad, considera contratar los servicios de una empresa de gestión de propiedades para administrar el alquiler y el mantenimiento de la propiedad.