Invertir en bienes raíces de manera internacional se ha convertido en una práctica común y segura para los inversionistas del mundo. De esta manera, miles de personas han encontrado una gran rentabilidad y han logrado diversificar su portafolio de activos. Es por ello que las inversiones internacionales, o cross border, representan oportunidades de crecimiento y fortalecimiento para la economía de países emergentes. Descubre a continuación qué es la inversión Cross Border inmobiliaria y qué es lo que debes saber para tomar las mejores decisiones.
Cross Border inmobiliario: una oportunidad para diversificar el portafolio de inversiones
El término “Cross Border” ha cobrado fuerza en los últimos años debido a varias razones, una de ellas podría ser el aislamiento que las personas experimentaron durante la pasada crisis sanitaria y que afectó gravemente a la economía local de muchos países. Por lo anterior es que miles de personas han explorado nuevas oportunidades de inversión en mercados emergentes como Latinoamérica y destinos vacacionales en Europa. Las inversiones Cross Border pueden incluir la adquisición de bonos, acciones, participaciones en grandes industrias y activos inmobiliarios, lo que las convierte en una opción atractiva para diversificar la cartera de inversión y acceder a nuevos mercados y oportunidades de crecimiento.
El término Cross Border Inmobiliario, entonces, implica la adquisición de bienes raíces en un país diferente al país de origen del inversor. Este tipo de inversiones permiten adquirir propiedades para uso residencial, comercial, industrial o de otro tipo. De acuerdo al tipo de proyecto y la ubicación de éste, las inversiones cross border pueden representar importantes rendimientos a través del alquiler de inmuebles o a través de la venta directa gracias a la plusvalía.
5 claves para la inversión cross border en inmuebles
1. Investigación exhaustiva del mercado inmobiliario en la zona
Antes de invertir en un inmueble que se encuentra fuera de tu país de origen o residencia, debes realizar una investigación profunda del mercado local y del contexto cultural.
Los aspectos culturales y sociales de un país pueden influir en las leyes y regulaciones inmobiliarias, en la forma en que se llevan a cabo las transacciones y en la percepción de valor de las propiedades. Este tipo de nociones sobre un país puede ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y a adaptarse mejor a las prácticas locales.
La cultura de un país es muy importante ya que ella, algunas veces, determina la manera en que se realizan los negocios, ya que la historia y tradición de un país influye directamente en cómo las personas se comunican y se comportan en diversos contextos.
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Por otro lado, es importante investigar también aspectos como el tiempo que tomaría vender la propiedad que adquiriste por inversión, y entender si es rentable para tus objetivos financieros. Por ejemplo: si quisieras comprar un departamento en una ciudad de alta plusvalía y atracción turística como lo son Madrid o Málaga, en España, debes conocer aproximadamente el promedio de tiempo en el que se vende una propiedad. Para calcular esto debes tomar en cuenta el estado de la vivienda, cómo está el precio respecto a otras propiedades similares en la zona, cuál es la tasa de ocupación y qué rendimientos esperas obtener.
De acuerdo al último estudio realizado por Fotocasa, vender un piso en España durante 2022 demoró, en promedio, un periodo entre 2 meses y 1 año. Este periodo incluso puede tomar más tiempo si se realiza la estrategia de venta por operaciones inmobiliarias tradicionales.
Actualmente y gracias a la digitalización de procesos, ese periodo puede disminuir de manera considerable. Es por ello que entender el ciclo económico de una zona te ayudará a identificar tendencias y realizar tu inversión con la mayor seguridad posible.
2. Conocimiento de leyes y regulaciones locales
Entender cuáles son las leyes vigentes en materia inmobiliaria en el país donde quieres invertir en bienes raíces es clave para evitar contratiempos. Necesitas conocer cuáles son los impuestos sobre la propiedad y con qué regularidad se pagan, así como los proyectos gubernamentales a futuro en la zona que puedan beneficiar o afectar tu inversión. Además, también es importante conocer las leyes y regulaciones que rigen las transacciones financieras y la repatriación de fondos.
Ejemplo: cuando un extranjero compra una propiedad en México se debe cumplir con el pago del ISR (Impuesto Sobre la Renta), ya que el inversionista está percibiendo ingresos procedentes de fuentes de riqueza ubicadas en México.
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3. Planificación financiera 360°
La planificación financiera es un punto crucial para cualquier tipo de inversión inmobiliaria en el extranjero. Esto puede incluir una planificación detallada del flujo de efectivo, los gastos de mantenimiento y reparación, los costos de administración de la propiedad, cambios en las monedas de las diferentes nacionalidades y, por supuesto, los impuestos que mencionamos anteriormente.
La mejor manera de planificar tus finanzas en la inversión inmobiliaria cross border es a través de un consultor con amplia experiencia en transacciones internacionales, ya que a través de ese conocimiento, podrás priorizar gastos y obtener mejores rendimientos con el paso del tiempo.
4. Tipo de uso que tendrá la propiedad
De acuerdo al tipo de uso que se le dará a la propiedad se pueden establecer diferentes estrategias de inversión, ya que cada tipo de propiedad (residencial, comercial, industrial, etc.) tiene sus propias características y condiciones.
Por ejemplo, si se trata de una propiedad residencial, es importante evaluar la ubicación y el mercado objetivo, ya sea que se trate de un mercado local o extranjero, así como los precios, la oferta y la demanda, los impuestos, las regulaciones y otros factores que puedan influir en el éxito de la inversión. Además, es importante tener en cuenta si se planea usar la propiedad como una residencia personal o si se busca obtener beneficios a través del alquiler o la venta.
Por otro lado, si se trata de una propiedad comercial o industrial, es importante evaluar la ubicación y el mercado objetivo para determinar si la propiedad es adecuada para el tipo de negocio que se busca establecer. También se debe considerar la competencia, los impuestos, las regulaciones y otros factores que puedan afectar la rentabilidad del negocio.
5. Acercamiento con expertos del medio inmobiliario internacional y local
El acercamiento con expertos en inversión inmobiliaria local y extranjera te proporcionará información valiosa sobre el mercado inmobiliario de cada zona, incluyendo los precios de las propiedades, las tendencias del mercado, las regulaciones y leyes locales, los impuestos y otros factores que pueden afectar y mejorar la rentabilidad de la inversión.
Contar con expertos de tu lado te podrá ayudar también en la negociación y cierre de transacciones, así como en la gestión de propiedades, si es necesario.
Recomendaciones para la inversión cross border inmobiliaria
La inversión inmobiliaria cross border es una opción cada vez más atractiva para aquellos inversores que buscan diversificar su portafolio y obtener un mayor rendimiento. A través de ella, se pueden aprovechar oportunidades en mercados inmobiliarios internacionales que ofrecen ventajas únicas en términos de rentabilidad y diversificación.
Sin embargo, es importante realizar una investigación exhaustiva del mercado, conocer las leyes y regulaciones locales, planificar financieramente a largo plazo, evaluar los riesgos y beneficios, y acercarse a expertos del medio inmobiliario internacional y local para maximizar el éxito de la inversión. Si se lleva a cabo de manera adecuada, la inversión inmobiliaria cross border puede generar altos rendimientos y ser una forma segura y estable de inversión.
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