¿Cuál es el mejor instrumento de inversión en España hoy por hoy? El mercado inmobiliario español se ha posicionado como un destino muy atractivo para inversionistas en busca de oportunidades sólidas para proteger su patrimonio en el extranjero. Esto ha ocurrido porque cientos de inversionistas han conocido de primera mano las maravillas de este país europeo, como lo son una economía diversa y en constante desarrollo, así como su gran atractivo turístico y su el crecimiento inmobiliario sostenido a lo largo del tiempo. Desde la comodidad y la conveniencia del modelo Turnkey hasta la versatilidad y diversificación de los Fondos de Inversión, y la emoción y los desafíos del House Flipping; descubre a continuación 3 maneras de invertir en Real Estate en España desde México.
1. Turnkey
Durante los últimos años, el modelo de inversión Turnkey ha ganado popularidad en el mercado inmobiliario español ya que brinda, a inversionistas internacionales, una manera eficiente de adentrarse en la inversión inmobiliaria cross border gracias a un enfoque de comodidad y conveniencia al manejar la gestión completa de la propiedad, desde la búsqueda de inquilinos hasta el mantenimiento a la distancia.
En el contexto del mercado inmobiliario español, el modelo turnkey implica la adquisición de propiedades listas para alquilar, lo que facilita significativamente el proceso de inversión para aquellos que buscan generar ingresos pasivos a través del arrendamiento de bienes raíces. Un gran atractivo para los inversionistas latinoamericanos es la diversificación que se logra al acceder a propiedades internacionales, protegiendo así contra la inflación el patrimonio. Con una variedad de opciones disponibles, desde apartamentos hasta villas, y el respaldo de asesoramiento profesional, el modelo turnkey permite a los inversionistas maximizar eficientemente sus ganancias en el mercado inmobiliario español, aunque es fundamental realizar una investigación exhaustiva para mitigar riesgos.
Ventajas del modelo de inversión Turnkey en España:
- Facilidad y conveniencia: La principal ventaja del modelo “turnkey” radica en su simplicidad y conveniencia. Los inversores internacionales, especialmente aquellos que residen fuera de España, pueden aprovechar esta estrategia para adquirir propiedades sin la necesidad de gestionar activamente el proceso de adquisición o renovación.
- Reducción de riesgos: Al comprar propiedades que ya están completamente desarrolladas y listas para alquilar, los inversores pueden reducir significativamente los riesgos asociados con la inversión en bienes raíces, como los retrasos en la construcción o los costos imprevistos de renovación.
- Generación de ingresos pasivos: La naturaleza lista para alquilar del modelo “turnkey” permite a los inversores comenzar a generar ingresos pasivos de inmediato a través del arrendamiento de las propiedades adquiridas. Esto proporciona una fuente estable de ingresos y un retorno de la inversión a corto plazo.
- Diversificación de cartera: Invertir en bienes raíces a través del modelo “turnkey” en España ofrece a los inversores la oportunidad de diversificar sus carteras de inversión, ya sea a nivel nacional o internacional, lo que puede ayudar a mitigar el riesgo y maximizar los rendimientos a largo plazo.
2. Fondos de inversión
Los fondos de inversión especializados en Real Estate ofrecen una oportunidad lucrativa para los inversionistas latinoamericanos interesados en penetrar y obtener ganancias en el mercado inmobiliario español. A través de la diversificación de activos con inversiones en propiedades y activos inmobiliarios, los inversionistas tienen la oportunidad de distribuir su capital entre una variedad de estrategias, lo que reduce el riesgo asociado con la inversión en un solo activo. Además, la gestión profesional de las propiedades por parte de equipos experimentados en el mercado inmobiliario garantiza una inversión eficiente y rentable.
Otra ventaja significativa es la accesibilidad: los fondos de inversión inmobiliaria permiten a los inversionistas ingresar al mercado inmobiliario con un capital inicial relativamente bajo, en comparación con la compra directa de propiedades. Esto hace que sea una opción atractiva para aquellos que buscan obtener exposición al mercado inmobiliario español sin comprometer grandes sumas de dinero.
Además, este tipo de estrategias ofrecen liquidez, ya que los inversionistas pueden comprar o vender participaciones en el fondo en cualquier momento, proporcionando flexibilidad en la gestión de sus inversiones. Actualmente existen 2 grandes tipos de fondos de inversión inmobiliaria en España:
- Fondos inmobiliarios directos: Construyen su cartera con diferentes tipos de propiedades inmobiliarias, como viviendas, oficinas, centros comerciales, etc.
- Fondos inmobiliarios indirectos: Componen su cartera con participaciones en otros fondos inmobiliarios directos e indirectos, SOCIMIs, REITs, entre otros.
¿Cuáles son las ventajas de la inversión en Fondos de Real Estate en España?
- Acceso al mercado: Los fondos permiten a los inversores acceder al mercado inmobiliario a gran escala y en diferentes zonas urbanas.
- Sencillez de contratación: Invertir en fondos es simple y se puede hacer a través de la gestora o un agente comercializador.
- Transparencia: Los fondos son productos regulados que ofrecen información periódica sobre el valor del patrimonio y otros aspectos relevantes.
- Aprovechamiento de economías de escala: Los costos de inversión se diluyen entre toda la cartera de activos, lo que puede mejorar el rendimiento de la inversión.
- Beneficios fiscales: Se pueden realizar traspasos entre fondos sin tributar, y los rendimientos se declaran al momento del reembolso de las participaciones.
3. House Flipping
El House Flipping, o “flipping inmobiliario”, o simplemente “Flipping” es una modalidad de inversión que consiste en adquirir propiedades a precios bajos, renovarlas y venderlas a un precio más alto en un período relativamente corto. Esta estrategia ofrece la oportunidad de obtener ganancias rápidas, pero también conlleva ciertos riesgos y consideraciones que deben tenerse en cuenta. Este proceso por lo general implica 3 etapas clave para lograr los rendimientos con la inversión:
- Adquisición de Propiedades: Los inversores buscan oportunidades en el mercado inmobiliario para adquirir propiedades que estén por debajo de su valor real. Esto puede deberse a diversas razones, como la necesidad urgente de vender por parte del propietario o el estado de deterioro del inmueble.
- Renovación y Mejoras: Una vez adquirida la propiedad, se procede a realizar las mejoras necesarias para aumentar su valor de mercado. Esto puede incluir trabajos de remodelación, reparaciones estructurales, actualización de instalaciones y mejoras en la eficiencia energética, entre otros.
- Venta: Una vez completadas las renovaciones, la propiedad se pone a la venta en el mercado. El objetivo es encontrar un comprador dispuesto a pagar un precio superior al costo de adquisición más los gastos de renovación. La clave del éxito en el House Flipping es vender la propiedad lo más rápido posible para maximizar las ganancias.
El flipping tiene el potencial de ser una inversión lucrativa si se lleva a cabo de manera adecuada, ofreciendo una rentabilidad de hasta el 20% sobre el valor de venta, aunque conlleva ciertos riesgos financieros y de gestión del tiempo que deben considerarse. Estos riesgos incluyen la posibilidad de que los costos de renovación superen las expectativas y que la propiedad no se venda al precio esperado, además de la necesidad de una gestión eficiente del tiempo para evitar costos adicionales.
Sin embargo, es muy recomendable no esperar grandes ofertas o a que los precios caigan por debajo del promedio para comenzar a obtener rendimientos, lo ideal sería invertir en pisos que requieran de reformas urgentes y cuya ubicación sea demasiado atractiva tanto para locales como para extranjeros que desean vivir cerca de las mejores zonas en España.
Un punto muy importante para los inversionistas que quieran incursionar en el flipping en España, es que el país actualmente atraviesa una reforma que obliga a la modernización de viviendas con más de 20 años de antigüedad, de acuerdo con los nuevos estándares en materia de eficiencia energética desde Europa. Lo anterior conlleva a una necesidad de inversión para
A pesar de los riesgos, esta modalidad de inversión ofrece una emocionante oportunidad para obtener ganancias a corto plazo en el mercado inmobiliario español, siempre y cuando se realice una diligencia debida adecuada.
4. Bonus: Inversión en habitaciones de hotel en Madrid
¿Por qué este tipo de inversión en real estate no entró en el top principal? La realidad es que a continuación vas a conocer una oportunidad que no es tan común, pero que cuando se presenta, no es recomendable dejar de lado. En la última emisión del Investment Sessions by Nolab, y en colaboración exclusiva con Hotel101, presentamos una de las mejores oportunidades para invertir en España sin salir de México.
Se trata del completamente nuevo Hotel101 en Madrid, España. Este proyecto se ubicará estratégicamente cerca del aeropuerto Adolfo Suárez Madrid-Barajas, el centro de la ciudad y la estación de Valdebebas. Sin embargo, uno de los atractivo principales será su increíble vista al completamente nuevo circuito de la Fórmula 1 en Madrid, algo muy similar a lo que sucede con el circuito de Mónaco, donde los propietarios de departamentos pueden disfrutar la carrera desde la comodidad de su hogar.
Entérate de todo sobre esta increíble oportunidad de inversión en el artículo dedicado a este tema: Investment Sessions By Nolab: Inversión en Madrid desde México con Hotel101.
En Nolab entendemos cuáles son las principales inquietudes y metas para los inversionistas latinoamericanos que buscan invertir su patrimonio en oportunidades seguras y atractivas. Contáctanos y descubre cómo comenzar sin tener que salir de tu país.
